Baufinanzierung ohne Eigenkapital

Der Bau einer Immobilie, die Baufinanzierung oder der Kauf ohne Eigenkapital (Vollfinanzierung) werden immer mehr zu einem gefragten Finanzierungsmodell. Der Vorteil einer Immobilienfinanzierung ohne Eigenkapital liegt auf der Hand, denn der Bauherr oder Erwerber behält seine Liquidität und kann trotzdem den Traum vom Eigenheim verwirklichen. Bekannt wird die Baufinanzierung ohne Eigenkapital auch als 100% oder 111% Finanzierung bezeichnet, in Abhängigkeit davon ob nur der Kaufpreis oder auch die Erwerbsnebenkosten finanziert werden müssen.

Wir schließen die Finanzierungslücke unserer Kunden – als Ergänzungsfinanzierung oder bei Modernisierungen und bringen unsere Kunden in die eigenen vier Wände.

Als Finanz-Profis kennen wir den folgenden Sachverhalt: Der Kundenwunsch vom „Eigenheim“ kann nicht realisiert werden, weil das erforderliche Eigenkapital fehlt oder die erstfinanzierende Bank nicht den kompletten Finanzierungsbedarf abdeckt. Hier bieten wir mit einem speziellen Darlehen maßgeschneiderte Lösungen.

Nutzen Sie unser flexibles Darlehen als Ergänzungs wenn:

  • die erstfinanzierende Bank Ihnen nur 80 Prozent des Beleihungswertes finanziert und es für Ihr Gesamtvorhaben noch an Eigenkapital fehlt.
  • Sie nicht auf eine neue Küche oder einen Carport verzichten möchten.
  • Sie können unser spezielles Baudarlehen auch zur Modernisierung oder Renovierung Ihres Wohneigentums nutzen.

Alle Vorteile gelten sowohl beim Erwerb der Immobilie zur Eigennutzung als auch zur Kapitalanlage. Und das zu vorzeigbaren Konditionen. Weitere Informationen erhalten Sie bei einem unser Baufinanzierungsberater.

Unsere Schnelligkeit zahlt sich in Sachen Kundenzufriedenheit aus, denn welcher Kunde wartet schon gern auf eine Kreditentscheidung? Mit unserer Kredit-Sofortentscheidung können wir Ihnen sekundenschnell mitteilen, ob das gewünschte Darlehen gewährt werden kann.

Welche Nachteile hat die Vollfinanzierung?
Die Baufinanzierung ohne Eigenkapital ist deutlich teurer und das hat natürlich direkte Wirkung auf die Höhe der monatlich zu erbringenden Kreditraten. Dieser Effekt verstärkt sich zudem durch den höheren Fremdkapitalbedarf.

Grundsätzlich ist an einer Vollfinanzierung nichts auszusetzen. Dennoch raten wir davon ab ein Objekt zu finanzieren, wenn keinerlei Rücklagen existieren. Denn Eigentum muss in Stand gehalten werden und das kostet, zudem kann eine unerwartete Arbeitslosigkeit oder Berufsunfähigkeit Ihre Familie schnell in Not bringen. Geht dann noch die Heizung, das Auto oder die Waschmaschiene kaputt, stehen schnell ernsthafte Probleme ins Haus.

Vergleichen lohnt
Ob Sie nun mit oder ohne Eigenkapital finanzieren, Sie sollten stets mit einem spitzen Bleistift rechnen. Das bedeutet unter anderem eine Vergleichsrechung anzufertigen und über alternative Tilgungsformen oder Eigenkapital ersetzende Anlageformen nachzudenken. Wichtig ist dabei, was unterm Strich heraus kommt, sich für Sie am besten rechnet und Ihrer Lebensplanung entspricht. Und wenn alles passt, dann können Sie sich den Traum vom Eigenheim auch ohne Eigenkapital verwirklichen.

Wir geben Ihnen hier Antwort auf die häufigsten Fragen:

Was und wie viel kann ohne Eigenkapital finanziert werden?

  • Eigengenutzte Eigentumswohnungen (ETW)
  • Einfamilienhäuser (EFH) mit und ohne Einliegerwohnung
  • Kapitalanlageobjekte

Eigenkapitalfreie Baufinanzierungen sind für Kaufpreis- und Neubaufinanzierung oder auch Umschuldungen möglich.

Die Finanzierungshöhe ist abhängig von der Werthaltigkeit des zu erwerbenden Objektes. Finanzierbar sind neben dem Kaufpreis der Immobilie auch die anfallenden Notar- und Gerichtskosten.

Welche Tilgungsvarianten sind möglich?

Mögliche Tilgungsvarianten bei Finanzierung ohne Eigenkapital:

  • Annuitätendarlehen
  • Sofern sich der Sollzinssatz nicht verändert (Zinsbindungsfrist beachten), bleibt die monatliche Ratenzahlung immer gleich. Jedoch verschieben sich innerhalb der Laufzeit die Anteile Zins und Tilgung. Der Tilgungsanteil nimmt stetig zu, bei gleichzeitg fallendem Zinsanteil.

Festhypothek mit Tilgungsersatzleistung
Bei dieser Darlehensvariante zahlen Sie monatlich nur die Zinsen an die Bank in Form einer gleich bleibenden Rate, sofern sich der Sollzinssatz nicht verändert (Zinsbindungsfrist beachten). Den Tilgungsanteil zahlen Sie beispielsweise in einen Bausparvertrag, der am Ende der ersten Zinsbindung durch eine Teilbausüarsumme die Tilgung leistet und Ihnen ein zinsgünstiges Darlehen zur Verfüfung stellt. Sie erhalten dadurch volle Flexibilität und können bereits mit geringen monatlichen Raten Ihren Wunsch vom Eigenheim realisieren.

Hausbau ohne Eigenkapital
Schnell platzt der Traum vom Hausbau nach einem Gespräch mit der Hausbank. Dort hören Sie immer wieder, dass für eine solide Baufinanzierung mindesten zwanzig Prozent oder mehr Eigenkapital aufzubringen ist. Das ist grundsätzlich richtig, doch es geht auch ohne Eigenkapital. Zwar nicht bei Ihrer Bank aber bei uns.

Inzwischen finanzieren einige Banken auch die beim Erwerb anfallenden Nebenkosten mit. Aber, auch wenn kein Eigengeld notwendig ist, so ist dennoch wichtig, dass die langfristige Finanzierbarkeit der Baufinanzierung gesichert ist. Andernfalls wird aus dem Traum vom Haus schnell ein Alptraum.

Warum ist die Baufinanzierung bei FAD24 meist günstiger als bei ihrer Hausbank?
Günstige Baufinanzierungszinsen sind im Grunde genommen nichts anderes als die Folge einer schlanken Kostenstruktur, effizienter Partnerschaften und der Bündelung des Finanzierungsvolumens. Des Weiteren verfügen unsere Baufinanzierungsberater über weitreichende Erfahrungen und jahrelanges Know-how beim Einsatz relevanter Fördermittel und senken damit zusätzlich die Kosten der Baufinanzierung. FAD24 vermittelt für über 300 Banken, Bausparkassen, Versicherungen und Förderbanken - Ihre Hausbank vermittelt nur für eine Bank!

Baufinanzierung mit FAD24, bedeutet mehr als 30 jährige Erfahrung in der privaten Baufinanzierung. Wir vergleichen für Sie die Angebote von mehr als 300 Banken, Bausparkassen, Versicherungen und Förderbanken, inklusive Service und umfangreicher Beratung. Unsere Kunden bewerten uns hinsichtlich Konditionen, Beratungs- und Service in der Baufinanzierung mit einem positiven Gesamturteil von 96%.

Rückruf Service Terminvereinbarung

Baufinanzierung aus einer Hand - Sie möchten eine günstige Baufinanzierung oder eine ausführliche Beratung? Rufen Sie uns einfach an und vereinbaren einen persönlichen Gesprächstermin mit uns. Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.